“讨债”大军遍四川 融资担保业连续塌方

集体上演的庞氏骗局

在汇通高管跑路之时，曾有媒体报道，一张截至到2014年5月31日的财务报表显示，汇通的非银行金融在保金额4.34亿元，那仅仅只是冰山一角。

记者在汇通官网看见的一份《非银行金融机构担保业务在保项目一览表》，也称《民间理财清收名单》，共记录了汇通担保的493笔业务，金额最多的一笔7000万，最少的50万，期限从23天至12个月不等，大部分为6个月和12个月，有的甚至在2013年便到期了，大部分到期时间是2014年及以后，涉及成都、重庆、遂宁、广安、绵阳等多地。

债权人反应，上述业务全部是汇通内部成立的“应急工作领导小组”统计出来的，网易财经将全部金额进行加总后，得出总数是63.92亿元。

难道这全部都是“问题项目”？记者致电该小组成员之一李添齐，他澄清说，数据是业务部门提供的，但是并不全是有问题的，其中有很多项目是已经兑付了的，但同时他也承认有部分新项目没有统计完全。

来自债权人成立的维权组的数据则指出，汇通目前出问题的项目金额约40亿元，背后是汇通担保业务的乱象丛生。

业内人士指出，汇通担保最大的问题便是关联担保，“自担自用”，通过关联方设立各种投资理财公司、P2P平台，甚至虚构借款项目，从事民间借贷。

以提到的“隆煌农业”项目为例，借款方股东周洁，实则为代持股份，所借资金流入梅克沃斯公司，该公司的实际控制人系汇通跑路高管刘玉英；居间公司万融和与汇通担保股东交叉、关系密切，大股东李某的另一身份则是汇通担保的小股东，此人目前已被警方控制，民间投资者800多万元至今无还款着落。另外值得一提的是，该项目用作抵押的三套住房经房管局查证对比，均系伪造。

除了弄虚作假融资，在资金使用上也是乱象丛生。“一是拿去投资房地产等资金密集行业，行业下行导致收益低，且周期长、回款慢；二是直接从事高利贷，风险高，烂账多”，一位熟悉汇通担保运作的业内人士指出，“一边是钱回笼不了，另一边还要支付民间利息，只能借新还旧，窟窿越来越大，就堵不住了”。

令外界感到疑惑的是，汇通担保及其共生的理财公司的项目出事无可厚非，为何牵扯到其它与之并无直接关系的公司呢？成都市信用与担保业协会的张律师解释，实际上，他们是在集体上演一场庞氏骗局，简单而言便是，A公司以2分钱的利息把资金借给B公司，B公司再以3分钱的利息转借给C公司，C公司再借给D公司，这样循环下去，并未落到实体。

记者在调查中获悉，内江、新安等地的融资性担保公司、理财公司都存着转投成都公司的情况，“因为小的公司没有项目，所以把资金投到大公司，靠利差获得收益”，业内知情人指出，这种击鼓传花的游戏玩到最后，受到损失的往往是拿出资金的民间投资人。

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